La importancia de tener un Asesor financiero
La vida de todos los Seres Humanos es dinámica. Adicionalmente, nuestra etapa productiva es limitada. Es por esto que cada vez más, las personas en América Latina se hacen conscientes de la importancia de Planificar las diferentes eventualidades que se pueden presentar en el camino y poder finalmente aumentar la certidumbre con respecto a su futuro financiero.
Desafortunadamente, aún no es usual encontrar que en los colegios o universidades se instruya a los estudiantes en estas áreas, que son fundamentales para que las personas, una vez entren al mercado laboral, sepan cómo gestionar de manera eficiente pero con márgenes razonables de seguridad los ingresos que comienzan a percibir. Adicionalmente, por las ocupaciones del día a día, muchas veces se deja en el olvido un menester tan importante como el de la Planificación de las Finanzas Personales.
Por esta razón, en las últimas décadas ha cobrado una importancia relevante el profesional en Asesoría Financiera. En el imaginario colectivo, el Asesor Financiero es entendido como un vendedor de productos financieros aunque realmente su labor va mucho más allá: Es la de ayudar a su Asesorado a organizar sus finanzas de tal manera que se pueda optimizar el ingreso, minimizando el gasto y el "mal endeudamiento", para así incrementar su capacidad de ahorro y de esta forma, establecer un Plan Financiero que le permita empezar a trabajar por los Objetivos de su cliente.
Un verdadero Asesor Financiero es aquel profesional que está en la capacidad de entender el universo completo de la persona a la que asesora para dar respuestas integrales y articuladas en:
- Planificación y Protección Patrimonial: ¿Cómo planifico eventualidades propias del ser humano como la muerte, la vejez, la educación de los hijos, enfermedad o incapacidad?
- Planificación Sucesoral: ¿Cómo transfiero de manera eficiente mi patrimonio a la siguiente generación?
- Planificación Tributaria: ¿Cómo optimizo de acuerdo a los parámetros exigidos por la ley, el pago de impuestos que como ciudadano debo pagar al Estado?
- Optimización de Pasivos: ¿Cómo planifico y optimizo el endeudamiento disponible en el mercado, como mecanismo de apalancamiento para la compra de mi vivienda o para hacer otro tipo de inversiones?
- Asesoría en Inversiones: ¿Cómo encuentro en el mercado financiero, inmobiliario, empresarial, etc, oportunidades que me permitan tener tasas de retorno razonables pero con márgenes de riesgo razonables?
Lo ideal es que emprendas el camino hacia la construcción de tus objetivos financieros siendo acompañado por un profesional en la materia. Esto te permitirá cometer menos errores, optimizar tus recursos y disfrutar del proceso.
"Contrata a los mejores y déjalos hacer lo que saben. Si no, contrata a los más baratos y que hagan lo que tú dices"
— Warren Buffet
¡Estás a un clic de distancia para cambiar tu vida financiera! Contáctanos y haz realidad tus sueños.